خطة التداول: المخاطرة وادارة رأس المال

هذا بالطبع من اهم العناصر التي تتكون منها خطة التداول فهو الذي سيضمن لك بإذن المولى البقاء في السوق

العناصر التي تم تناولها الي الآن هي:

1 - غلاف الخطة: عنوان الخطة والمدة الزمنية لها.

2 - اكتشف نفسك: اسئلة تحدد بها شخصيتك الفوركسية و وضع خطة لمعالجة القصور بها.

3 - عنوان الخطة: عنوان مناسب للخطة.

4 - فلسفتك للمتاجرة: كيف ترى تجارتك و ما هي مخططاتك وافكارك المستقبلية. ( لكن ليست اهداف )

5 - الغرض من المتاجرة: عبارة تصف بها تجارتك.

6 - اهداف تجارتك: اهدافك الربحية والغير ربحية.

7 - تحديد سوق المتاجرة: العملات التي ستتاجر بها وكيف تحددها.

8 - المصادر والتقنية المستخدمة: الاجهزة المستخدمة ، اتصال الانترنت ، منصة التداول و مصادر التعلم والتدريب.

9 - الدراسة والتدريب ( التقصي والاستعداد ).

واليوم لقاءنا مع العنصر العاشر وهو العنصر الذي يعيره الناجحون في الفوركس اهتماما خاصا لانه وبكل بساطة سبب استمرارك في السوق.

ادارة رأس المال هي عبارة عن المحافظة على رأس المال في الوقت الذي يتم فيه حماية ارباحك ايضا. وهذا طبعا هو النجاح.

والسؤال الكبير هو كيف يمكنني عمل ذلك؟

ساسهل عليك الموضوع .. ادارة راس المال هي تحديد لنسبة المخاطرة في كل صفقة او لمجموع الصفقات المفتوحة.

كيف؟

لو كانت نسبة المخاطرة على سبيل المثال 10% وكان راس المال 1000 دولار فإن المبلغ الذي نخاطر به هو 100 دولار.

اي بهذه النسبة من المخاطرة رأس المال سيصبح 900 دولار فقط لو الصفقة كانت خاسرة.

ولو تكررت هذا الخسارة بهذه النسبة من المخاطرة فإن رأس المال لن يصمد كثير وبعدة صفقات خاسرة سيصبح رأس المال صفرا.

وفرضا كان رأس المال 10000 دولار و نسبة المخاطرة كانت هي نفسها 10% أي 1000 دولار من رأس المال .. فهذا يعني ايضا انك ستخسر 1000 دولار في الصفقة الخاسرة.

وفي الفوركس الخسارة واردة جدا ويجب تقبل هذه الحقيقة .. لا احد يربح دائما

اي لو خسرت لا قدر الله 10 صفقات بنسبة مخاطرة 10% فإن رأس المال وبكل بساطة سيصبح تقريبا صفر.

اذا ما هي نسبة المخاطرة المناسبة؟

خبراء الفوركس حددوا هذه النسبة بـ 2% - 5%

فلو كانت النسبة 2% مثلا ورأس المال كان 1000 دولار فإن المبلغ الذي سيفقده المتداول في الصفقة الخاسرة هو 20 دولار.

اي رأس المال سيصبح 980 دولار. وهذا يوضح ان الخسارة كانت معقولة ويمكن تقبلها.

افرض انك خسرت 10 صفقات بهذه النسبة من المخاطرة ( 2%) فإن مجموع المبلغ الذي ستخسره سيكون 200 دولار اي سيكون رأس المال المتبقي تقريبا هو 800 دولار اي أن رأس مال لا زال جيدا يمكنك من تعويض خسائرك والبقاء في السوق.

اتوقع انك لمست اهمية نسبة المخاطرة الآن.

انصح المبتدئين بأن تكون نسبة المخاطرة كالآتي:

2% في كافة الصفقات التي تتأكد من تحقق عوامل دخولها.

3% في الصفقات التي تكون فيها الرؤية واضحة ومعالم الصفقة مؤكدة. ( اي اتفاق التحليل الاساسي مع الفني بشكل كبير )

كيفية تطبيق نسبة المخاطرة؟

لو فرضنا انك حددت نسبة المخاطرة بـ 2% وكان رأس مالك 1000 دولار مثلا فإن اقصى مبلغ ستخسره في الصفقة ( او الصفقات المفتوحة ) هو 20 دولار.

ولتطبيق هذه العملية نستخدم امر وقف الخسارة

فمثلا لو فرضنا ان حسابك ميني وقيمة النقطة هي 1 دولار فإن امر وقف الخسارة يجب اللا ييعد عن 20 نقطة.

وهذا امر خطير جدا لأن حركة اي زوج يمكن ان تصل الى الـ 20 نقطة بسهولة قبل ان تتحرك الى الاتجاه المرغوب وبهذا فإنك ستخسر كلما حدث هذا السيناريو المتوقع حدوثه دائما طبعا.

فما الحل؟

الحل انك تخفض قيمة النقطة وذلك بالانتقال الى الحساب المايكرو او الى انقاص قيمة اللوت ( بعض الشركات تسمح بذلك ) بحيث تختار نصف لوت 0.5 بدل لوت واحد كامل

ففي حالة نصف لوت و20 دولار نسبة مخاطرة فإن امر وقف الخسارة يمكنك وضعه على بعد 40 نقطة على الاكثر. ( 40 × 0.5 = 20 )

مكان وقف الخسارة

اين اضع وقف الخسارة؟

وهذا سؤال يطرحه المبتدئين باستمرار

يتم وضع وقف الخسارة بناءا على التحليل الفني مثل الاعتماد على الدعوم والمقومات او نسب فيبوناتشي او الترند او القنوات الهابطة والصاعدة او النماذج وغير ذلك.

اي يصعب تحديد اسلوب واحد معين لوضع وقف الخسارة وان كان من اشهر الاساليب المستخدمة لذلك هي الدعوم والمقاومات.

حيث يوضع وقف الخسارة قبل مستوى دعم قوي بنقاط قليلة في حالة البيع
او بعد مستوى مقاومة قوي بنقاط قليلة في حالة الشراء.

اي نخلص الى القول ان

ادراة راس المال هي نسبة مخاطرة تطبق باستخدام امر وقف الخسارة.

وقد يسأل احدهم السؤال التالي:

اذا كانت النقاط التي قد اخسرها هي 40 كحد اقصى فما هي النقاط التي قد اربحها من هذه الصفقة كحد اقصى ايضا؟

وهذا السؤال من اهم الاسئلة في موضوع ادارة رأس ويطلق على ذلك المصطلح ( نسبة المخاطرة الى الأرباح ) او ( نسبة الوقف الى الربح )

فما هي نسبة المخاطرة الى الارباح؟

هي نسبة مثل 1 : 1 أو 1 : 2 او 1 : 3 او 1: 4

فماذا يعني ذلك؟

يعني الرقم الاول مقدار المخاطرة والرقم الثاني مقدار الارباح بالنسبة للمخاطرة.

كيف؟

في حالة النسبة 1 : 2 مثلا:

اذا كان مقدار المخاطرة 40 نقطة فإن مقدار الارباح ستساوي 2 × 40 = 80 نقطة

وفي حالة النسبة 1 : 3 مثلا:

اذا كان مقدار المخاطرة 40 نقطة فإن مقدار الارباح ستساوي 3 × 40 = 120 نقطة

وهكذا....

اذا ، ما هي افضل نسبة من هذه النسب؟

تحديد النسبة الافضل ترجع للمتداول نفسه واسلوب متاجرته فقد يكون المتداول قصير المدى اي صفقاته قصيرة وسريعة او يكون طويل او متوسط المدى واعتمادا على نوعية المتاجرة تتحدد نسبة المخاطرة الى الارباح.

فليس من المعقول ان يكون هدفي 20 نقطة وتكون المخاطرة بـ 40 نقطة وليس من المعقول ان يكون هدفي 300 نقطة وتكون المخاطرة على بعد 40 نقطة.

وفي رأيي الشخصي افضل نسبة للمبتدئين هي 1 : 2 حيث يكون فيها الربح ضعف المخاطرة دائما.

ونضرب مثال:

فرضا ان احدهم كان متوسط الربح في صفقاته الشهرية هو 70 نقطة و متوسط خسارته الشهرية كانت 35 نقطة وكانت الصفقات الشهرية 20 صفقة.

و لنفرض أن 70% من الصفقات ( اي 14 صفقة ) وصلت لنقاط الربح او الخسارة. و 30% ( اي 6 صفقات ) تم اغلاقها عند نقاط اخرى بسبب ظروف ما.

فإن الصفقات قد تكون على النحو التالي:

7 صفقات رابحة × 70 نقطة = 490 نقطة

7 صفقات خاسرة × 35 نقطة = 245 - نقطة

3 صفقات رابحة × 10 نقاط = 30 نقطة

3 صفقات خاسرة × 25 نقطة = 75 - نقطة


فإن صافي النقاط = 200 نقطة

200 نقطة × 0.1 دولار = 20 دولار ( حساب مايكرو )

200 نقطة × 1 دولار = 200 دولار ( حساب ميني )

200 نقطة × 10 دولار = 2000 دولار ( حساب عادي )


افترضنا في المثال السابق ان 10 صفقات كانت رابحة و10 صفقات كانت خاسرة و كانت نسبة الخسارة الى الربح 1 : 2 وتم تطبيق هذه النسبة على 14 صفقة من 20 صفقة شهرية بينما الـ 6 صفقات الاخرى اغلقت عن ظروف اخرى.

فكانت المحصلة ربح 200 نقطة

اذا الالتزام بنسبة مخاطرة وادارة صارمة لرأس المال هو من أهم اسباب النجاح والاستمرار بنجاح في هذا السوق.

فالخسارة المدروسة والمعد لها لا تؤثر في نفسية المتداول بالقدر الذي تسببه الخسارة الغير متوقعة والتي قد تكون اكبر بكثير من الخسارة المخطط لها.

والخسارة الطفيفة ( 2% ) من رأس المال لا تعني فقدان الكثير بل دافع لمعاودة النفس ودراسة لاسباب الخسارة واكتساب الخبرة العودة بقوة من جديد.

اذا ، خطة التداول يجب ان يحدد فيها بشكل واضح نسبة المخاطرة و الاسلوب المتبع للالتزام بها ( امر وقف الخسارة )

هذا بالاضافة الى تحديد نسبة المخاطرة الى الارباح وذلك حسب خبرة المتداول وطريقة متاجرته واسلوبه المتبع في الصفقات.

اخيرا يجب ان تحتوي الخطة ( في هذا البند ) اسلوب مراجعة الخسارة واكتشاف اسبابها لاكتساب الخبرة وعدم الوقوع في نفس الاخطاء.

فمثلا يمكنك ان تحدد لنفسك بعض الاسئلة مثل:

1 - لمذا عكس السعر؟ ما الاسباب وما قوتها؟

2 - على ماذا اعتمدت في الدخول ، هل اعتمدت على نقاط ضعيفة؟

3 - هل كان وقت الدخول مناسب؟ هل صادف الوقت خبر قوي او حدث عالمي مثلا؟

4 - هل كان امر وقف الخسارة في المكان المناسب؟ فربما تفعل الامر وعاد السعر في الاتجاه المطلوب.

5 - هل اعتمدت في الدخول على احدهم ( توصيات مثلا )؟ يجب مراجعة حساباتك؟

وهكذا.. مثل هذا الاسئلة وغيرها توضح لك الرؤية واسباب الخسارة وشئيا فشئيا ستكتسب الخبرة ولن تقع في نفس الخطأ مرة ثانية.